全球金融监管动态月刊-毕马威-20241225

　　国家金融监管总局发布关于印发商业银行实施资本计量高级方法申请及验收规定的通知

　　监管机构： 国家金融监管总局

　　业务类型：监督方法

　　国家金融监管总局发布《关于印发商业银行实施资本计量高级方法申请及验收规定的通知》 ，

　　明确银行实施高级计量方法的验收流程和监管要求。 通知包含以下几方面：

　　实施条件；

　　评估及验收流程；

　　评估及验收原则；

　　持续监管。

　　全国人大通过修订后的反洗钱法 完善金融机构反洗钱义务规定

　　监管机构：全国人大

　　业务类型：反洗钱和反恐怖融资

　　11月8日， 《中华人民共和国反洗钱法》 由中华人民共和国第十四届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议通过， 并由中华人民共和国主席令第三十八号公布， 自2025年1月1日起施行。《反洗钱法》 修订后共七章六十五条， 着重加强反洗钱监督管理， 完善反洗钱义务规定， 要求金融机构建立健全反洗钱内控制度并有效实施， 开展客户尽职调查， 保存客户身份资料和交易记录， 有效执行大额交易报告制度和可疑交易报告制度等， 并要求非金融机构反洗钱义务在从事特定业务时参照金融机构履行反洗钱义务。